Politika KYC / AML preverjanja Pulsar Vexline

Politika KYC / AML preverjanja

Postopki preverjanja identitete in skladnosti za uporabnike Pulsar Vexline

Pulsar Vexline (“mi”, “nas” ali “naš”) se zavezuje k varni, skladni in pregledni trgovalni platformi za digitalna sredstva v skladu z avstralsko zakonodajo.

Kot borza digitalnih valut (DCE), ki deluje v Avstraliji, je Pulsar Vexline registrirana pri Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) in zanjo velja Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) (AML/CTF Act) ter pripadajoča pravila. Prav tako moramo izpolnjevati obveznosti po Privacy Act 1988 (Cth), vključno z Australian Privacy Principles (APPs).

V skladu s temi obveznostmi morajo vsi uporabniki platforme Pulsar Vexline pred dostopom do določenih funkcij platforme, vključno z depoziti, dvigi, trgovalnimi orodji in drugimi finančnimi storitvami, opraviti preverjanje identitete.

Regulativni okvir

Pulsar Vexline deluje v skladu z naslednjimi ključnimi avstralskimi regulativnimi obveznostmi:

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) (AML/CTF Act);
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Rules Instrument 2007 (No. 1) (AML/CTF Rules);
Privacy Act 1988 (Cth) in Australian Privacy Principles (APPs);
registracija pri AUSTRAC in stalne zahteve skladnosti.

Ti zakoni od Pulsar Vexline zahtevajo uvedbo skladnega programa proti pranju denarja in financiranju terorizma (AML/CTF), ki vključuje postopke identifikacije in preverjanja strank, spremljanje transakcij ter poročanje o sumljivih zadevah.

Kaj je KYC (Know Your Customer)?

Know Your Customer (KYC) se nanaša na postopke identifikacije in preverjanja strank, ki jih mora Pulsar Vexline izvesti v skladu z AML/CTF Act in AML/CTF Rules.

Postopek KYC potrjuje identiteto strank in zagotavlja, da so podatki ob registraciji računa točni in preverljivi. Po avstralskem pravu moramo pred zagotavljanjem določenih storitev zbrati in preveriti določene identifikacijske podatke.

Ti postopki nam omogočajo boljše razumevanje strank, zmanjšanje tveganja goljufij ali finančnih kaznivih dejanj ter izpolnjevanje zakonskih obveznosti registrirane borze digitalnih valut.

Kaj je AML/CTF (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing)?

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) se nanaša na regulativne in operativne ukrepe, ki jih Pulsar Vexline uvaja za odkrivanje, preprečevanje in poročanje o pranju denarja, financiranju terorizma in drugih resnih finančnih kaznivih dejanj.

Po AML/CTF Act mora Pulsar Vexline vzdrževati in izvajati AML/CTF program, ki med drugim vključuje:

postopke identifikacije in preverjanja strank (KYC);
stalno skrbnost do strank;
spremljanje transakcij;
oceno in upravljanje tveganj;
poročanje o sumljivih zadevah (SMR) AUSTRAC;
poročanje o transakcijah nad pragom (TTR) za gotovinske transakcije v višini 10.000 AUD ali več;
poročanje o navodilih za mednarodni prenos sredstev (IFTI), kjer velja.

Ti ukrepi pomagajo Pulsar Vexline identificirati in upravljati tveganja, povezana s pranjem denarja, financiranjem terorizma in drugimi finančnimi prekrški, ter izpolnjevati obveznosti po avstralskem pravu.

Zakaj je potrebno preverjanje identitete

Preverjanje identitete je zakonska zahteva po AML/CTF Act. Kot poročevalska entiteta mora Pulsar Vexline preveriti identiteto strank pred zagotavljanjem določenih storitev.

Postopki preverjanja imajo več pomembnih namenov:

izpolnjevanje obveznosti po AML/CTF Act in AML/CTF Rules;
preprečevanje goljufije identitete in zlorabe računov;
varovanje uporabnikov pred nepooblaščenim dostopom do računov;
ohranjanje preglednega in varnega finančnega ekosistema;
zmanjšanje tveganja pranja denarja, financiranja terorizma in drugih finančnih prekrškov;
skladnost z registracijskimi zahtevami AUSTRAC in stalnimi obveznostmi.

Neizpolnitev preverjanja identitete lahko privede do omejitev dostopa do funkcij platforme, saj nepreverjenim strankam ne moremo zagotoviti določenih storitev.

Zahtevani dokumenti za preverjanje

Za dokončanje preverjanja morajo uporabniki predložiti dokumente, ki potrjujejo identiteto in, kjer velja, stalni naslov. Zahtevani dokumenti so odvisni od veljavnega postopka identifikacije strank (CIP) po AML/CTF Rules.

Dokazilo identitete

Uporabniki morajo predložiti veljaven uradni identifikacijski dokument. Sprejeti dokumenti vključujejo:

avstralski potni list;
avstralsko vozniško dovoljenje;
avstralsko kartico za dokazilo starosti zvezne države ali ozemlja;
tuji potni list (za prebivalce ali državljane izven Avstralije);
Medicare kartico (lahko kot podporni dokument).

Zahteve za identifikacijske dokumente:

dokument mora biti veljaven in ne pretečen;
vse informacije morajo biti jasno vidne in berljive;
celoten dokument mora biti viden na predloženi sliki;
dokument mora pripadati imetniku računa.

Zamegljeni, obrezani, poškodovani ali drugače spremenjeni dokumenti se lahko zavrnejo. Pulsar Vexline si pridržuje pravico zahtevati dodatne dokumente za izpolnitev identifikacijskih obveznosti.

Dokazilo o naslovu

V določenih okoliščinah morajo uporabniki predložiti dokumentarno dokazilo o stalnem naslovu. Sprejeti dokumenti vključujejo:

avstralske račune za komunalne storitve (npr. elektrika, plin, voda);
izpiske avstralske banke ali finančne institucije;
korespondenco vladnega organa;
avstralske davčne dokumente, ki jih izda Australian Taxation Office (ATO).

Zahteve za dokumente o naslovu:

dokument mora vsebovati polno uradno ime uporabnika in trenutni stalni naslov;
dokument mora biti na splošno datiran v zadnjih treh (3) mesecih;
dokument mora biti jasen in berljiv.

Biometrično ali selfie preverjanje

Za preprečevanje uporabe ukradenih ali ponarejenih identifikacijskih dokumentov lahko Pulsar Vexline zahteva biometrično ali selfie preverjanje. Ta korak potrdi, da je oseba, ki predloži dokumente, zakoniti imetnik računa.

Biometrično preverjanje lahko vključuje:

nalaganje selfie fotografije;
opravljanje preverjanja z videoposnetkom v živo;
avtomatizirane biometrične preveritve identitete.

Vse biometrične informacije, zbrane v tem postopku, se obdelujejo v skladu z Privacy Act 1988 (Cth) in Pulsar Vexline politiko zasebnosti.

Postopek preverjanja

Postopek preverjanja identitete pri Pulsar Vexline na splošno vključuje naslednje korake.

Korak 1 — Registracija računa

Uporabnik ustvari račun in posreduje osnovne osebne podatke, vključno s polnim uradnim imenom, e-poštnim naslovom, datumom rojstva in stalnim naslovom.

Korak 2 — Oddaja dokumentov

Uporabnik naloži zahtevane identifikacijske dokumente in, kjer velja, dokazilo o stalnem naslovu.

Korak 3 — Avtomatizirani pregled

Naši sistemi avtomatsko preverijo pristnost predloženih dokumentov in primerjajo identifikacijske podatke z razpoložljivimi viri.

Korak 4 — Ročni pregled skladnosti

V določenih primerih lahko vlogo ročno pregleda ekipa za skladnost Pulsar Vexline. To se lahko zgodi, če avtomatizirani pregledi niso dokončni ali je po našem AML/CTF programu potrebna dodatna skrbnost.

Korak 5 — Izid preverjanja

Po uspešnem preverjanju lahko račun uporabnika pridobi dostop do funkcij platforme, vključno s trgovanjem, depoziti in dvigi. Uporabniki bodo obveščeni o izidu vloge.

Uporabnike lahko kontaktiramo, če so potrebne dodatne informacije ali dokumentacija.

Čas obdelave preverjanja

Zahteve za preverjanje se običajno obdelajo v 24 do 72 delovnih urah po oddaji. Čas obdelave je odvisen od več dejavnikov, vključno z:

kakovostjo in berljivostjo predloženih dokumentov;
popolnostjo posredovanih informacij;
potrebo po dodatnih varnostnih ali skladnostnih pregledih;
regulativnimi zahtevami, ki veljajo za okoliščine uporabnika;
obsegom dohodnih zahtev za preverjanje.

V primerih, ki zahtevajo okrepljeno skrbnost, se lahko čas obdelave podaljša. Pulsar Vexline si bo prizadeval obvestiti uporabnike o morebitnih zamudah.

Razlogi za zavrnitev preverjanja

Pulsar Vexline morda ne bo mogel preveriti identitete uporabnika, če predloženi dokumenti ne izpolnjujejo zahtev te politike ali obveznosti po AML/CTF Act in AML/CTF Rules.

Pogosti razlogi za zavrnitev vključujejo:

potekle identifikacijske dokumente;
zamegljene, neberljive ali nepopolne slike dokumentov;
neskladne ali netočne osebne podatke;
dokumente, ki ne pripadajo imetniku računa;
sum na goljufive ali manipulirane dokumente;
neizpolnjevanje veljavnih zahtev identifikacije strank.

Če je vloga zavrnjena, lahko uporabnika prosimo za ponovno oddajo dokumentov ali alternativno dokumentacijo. Pulsar Vexline si pridržuje pravico zavrniti storitve, če ne more izpolniti identifikacijskih obveznosti.

Stalna skrbnost do strank

Poleg začetnega preverjanja identitete Pulsar Vexline izvaja stalno skrbnost do strank (OCDD) po AML/CTF Act. To vključuje:

stalno spremljanje transakcij za identifikacijo nenavadne ali sumljive dejavnosti;
pregled in posodabljanje podatkov strank, kjer je potrebno;
izvajanje okrepljene skrbnosti (EDD) za stranke ali transakcije z višjim tveganjem;
ponovno preverjanje identitete strank, kjer obstajajo utemeljeni razlogi.

Pulsar Vexline lahko od obstoječih uporabnikov zahteva posodobljeno dokumentacijo ali dodatne informacije v okviru obveznosti OCDD.

Spremljanje transakcij

V okviru našega AML/CTF programa Pulsar Vexline spremlja transakcije za odkrivanje nenavadne ali sumljive dejavnosti. To lahko vključuje:

analizo vzorcev in pogostosti transakcij;
zaznavanje nenavadne trgovalne dejavnosti ali vedenja računa;
spremljanje velikih ali potencialno visoko tveganih transakcij;
avtomatizirani in ročni pregled transakcij s sumljivimi značilnostmi.

Ko je identificirana nenavadna ali sumljiva dejavnost, je Pulsar Vexline morda dolžan AUSTRAC predložiti poročilo o sumljivi zadevi (SMR). Pulsar Vexline po zakonu stranki ne sme razkriti, da je bilo predloženo SMR ali da je stranka v pregledu.

Določene funkcije računa se lahko začasno omejijo, dokler se ne dokonča dodatni pregled.

Odgovornosti uporabnika

Uporabniki so odgovorni za to, da so vse informacije in dokumenti, predloženi med preverjanjem, točni, ažurni in pristni. Zlasti morajo:

predložiti veljavne in ažurne identifikacijske dokumente;
zagotoviti, da so vsi predloženi dokumenti jasni, popolni in berljivi;
ne predložiti manipuliranih, ponarejenih ali spremenjenih dokumentov;
obvestiti Pulsar Vexline, če se njihovi osebni podatki spremenijo;
sodelovati pri morebitnih zahtevah za dodatne informacije ali dokumentacijo.

Posredovanje lažnih ali zavajajočih informacij ali predložitev goljufivih dokumentov lahko privede do omejitve, začasne blokade ali trajnega zaprtja računa in lahko predstavlja kaznivo dejanje po veljavnem avstralskem pravu.

Zasebnost in ravnanje z osebnimi podatki

Za Pulsar Vexline veljata Privacy Act 1988 (Cth) in Australian Privacy Principles (APPs). Osebni podatki, zbrani med preverjanjem, se obdelujejo v skladu s politiko zasebnosti Pulsar Vexline.

Pulsar Vexline zbira osebne podatke za izpolnjevanje obveznosti po AML/CTF Act in zagotavljanje storitev. Osebni podatki se ne razkrivajo tretjim osebam, razen kadar to zahteva ali dopušča zakon, vključno z razkritji AUSTRAC ali organom pregona.

Uporabniki imajo pravico zahtevati dostop do ali popravek osebnih podatkov, ki jih hrani Pulsar Vexline, ob upoštevanju veljavnih pravnih izjem. Za več informacij glejte Pulsar Vexline politiko zasebnosti.

Pritožbe

Če niste zadovoljni s tem, kako je Pulsar Vexline obravnaval vaše preverjanje identitete, lahko vložite pritožbo prek Pulsar Vexline notranjega postopka reševanja sporov (IDR). Podrobnosti so na spletni strani Pulsar Vexline.

Če pritožba ni rešena v vaše zadovoljstvo prek IDR, jo lahko napotite v zunanjo shemo reševanja sporov (EDR) ali pristojnemu regulativnemu organu.

Kontakt in podpora

Če imate vprašanja o postopku KYC/AML preverjanja ali potrebujete pomoč pri oddaji dokumentov, kontaktirajte Pulsar Vexline ekipo za podporo prek uradnih kontaktnih kanalov na spletni strani Pulsar Vexline.

Za vprašanja v zvezi z zasebnostjo glejte našo politiko zasebnosti ali kontaktirajte našega uradnika za zasebnost prek podatkov na naši spletni strani.