Richtlinie zur KYC-/AML-Überprüfung

Identitätsprüfung und Compliance-Verfahren für Nutzer von Pulsar Vexline

Pulsar Vexline (“wir”, “uns” oder “unser”) verpflichtet sich, eine sichere, regelkonforme und transparente Handelsplattform für digitale Vermögenswerte im Einklang mit australischem Recht zu betreiben.

Als in Australien tätige Börse für digitale Währungen (Digital Currency Exchange, DCE) ist Pulsar Vexline beim Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) registriert und unterliegt dem Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) (Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, AML/CTF Act) sowie den zugehörigen Rules. Darüber hinaus sind wir verpflichtet, die Vorgaben des Privacy Act 1988 (Cth), einschließlich der Australian Privacy Principles (APPs), einzuhalten.

Gemäß diesen Verpflichtungen müssen alle Nutzer der Plattform Pulsar Vexline eine Identitätsprüfung absolvieren, bevor sie bestimmte Funktionen nutzen können, darunter Einzahlungen, Auszahlungen, Handelswerkzeuge und andere Finanzdienstleistungen.

Regulatorischer Rahmen

Pulsar Vexline unterliegt den folgenden zentralen regulatorischen Verpflichtungen in Australien:

• Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) (AML/CTF Act);
• Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Rules Instrument 2007 (No. 1) (AML/CTF Rules);
• Privacy Act 1988 (Cth) und die Australian Privacy Principles (APPs);
• AUSTRAC-Registrierung und laufende Compliance-Anforderungen.

Diese Gesetze verpflichten Pulsar Vexline, ein konformes Programm zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing, AML/CTF) umzusetzen, das unter anderem Verfahren zur Kundenidentifizierung und -überprüfung, Transaktionsüberwachung und Meldung verdächtiger Vorgänge umfasst.

Was ist KYC (Know Your Customer)?

Know Your Customer (KYC) bezeichnet die Verfahren zur Identifizierung und Überprüfung von Kunden, die Pulsar Vexline gemäß dem AML/CTF Act und den AML/CTF Rules durchführen muss.

Der KYC-Prozess dient dazu, die Identität unserer Kunden zu bestätigen und sicherzustellen, dass die bei der Kontoregistrierung angegebenen Informationen zutreffend und überprüfbar sind. Nach australischem Recht sind wir verpflichtet, bestimmte Identifikationsdaten zu erheben und zu verifizieren, bevor wir bestimmte Dienstleistungen (designated services) erbringen.

Diese Verfahren ermöglichen es uns, unsere Kunden besser zu verstehen, das Risiko von Betrug oder Finanzkriminalität zu verringern und unsere gesetzlichen Pflichten als registrierte Börse für digitale Währungen zu erfüllen.

Was ist AML/CTF (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing)?

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) bezeichnet die regulatorischen und operativen Maßnahmen, die Pulsar Vexline ergreift, um Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und andere schwerwiegende Finanzdelikte zu erkennen, zu verhindern und zu melden.

Gemäß dem AML/CTF Act ist Pulsar Vexline verpflichtet, ein AML/CTF-Programm zu führen und umzusetzen, das unter anderem Folgendes umfasst:

• Verfahren zur Kundenidentifizierung und -überprüfung (KYC);
• laufende Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (ongoing customer due diligence);
• Transaktionsüberwachung;
• Risikobewertung und -steuerung;
• Meldung verdächtiger Vorgänge (Suspicious Matter Report, SMR) an AUSTRAC;
• Schwellenwert-Transaktionsmeldungen (Threshold Transaction Reporting, TTR) für Bartransaktionen ab 10.000 AUD;
• Meldungen zu internationalen Geldtransferanweisungen (International Funds Transfer Instruction, IFTI), soweit anwendbar.

Diese Maßnahmen helfen Pulsar Vexline, Risiken im Zusammenhang mit Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzdelikten zu erkennen und zu steuern sowie den Verpflichtungen nach australischem Recht nachzukommen.

Warum eine Identitätsprüfung erforderlich ist

Die Identitätsprüfung ist eine gesetzliche Pflicht nach dem AML/CTF Act. Als meldepflichtige Einrichtung (reporting entity) muss Pulsar Vexline die Identität seiner Kunden verifizieren, bevor bestimmte Dienstleistungen erbracht werden.

Die Überprüfungsverfahren dienen mehreren wichtigen Zwecken:

• Erfüllung unserer Verpflichtungen nach dem AML/CTF Act und den AML/CTF Rules;
• Verhinderung von Identitätsbetrug und Missbrauch von Konten;
• Schutz der Nutzer vor unbefugtem Zugriff auf ihre Konten;
• Aufrechterhaltung eines transparenten und sicheren Finanzökosystems;
• Verringerung des Risikos von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und anderen Finanzdelikten;
• Einhaltung der AUSTRAC-Registrierungsanforderungen und laufender Verpflichtungen.

Wird die Identitätsprüfung nicht abgeschlossen, kann der Zugang zu Plattformfunktionen eingeschränkt werden, da wir bestimmte Dienstleistungen nicht an nicht verifizierte Kunden erbringen dürfen.

Erforderliche Verifizierungsdokumente

Zur Durchführung des Verifizierungsprozesses müssen Nutzer Dokumente einreichen, die ihre Identität und, soweit erforderlich, ihre Wohnanschrift bestätigen. Welche Dokumente konkret benötigt werden, hängt vom jeweils anwendbaren Verfahren zur Kundenidentifizierung (Customer Identification Procedure, CIP) gemäß den AML/CTF Rules ab.

Identitätsnachweis

Nutzer müssen ein gültiges, staatlich ausgestelltes Identitätsdokument vorlegen. Folgende Dokumente werden akzeptiert:

• australischer Reisepass;
• australischer Führerschein;
• australische Altersnachweiskarte eines Bundesstaats oder Territoriums (proof of age card);
• ausländischer Reisepass (für Personen ohne australischen Wohnsitz oder Staatsbürgerschaft);
• Medicare-Karte (kann als ergänzendes Dokument verwendet werden).

Anforderungen an Identitätsdokumente:

• Das Dokument muss gültig und nicht abgelaufen sein;
• alle Angaben müssen deutlich sichtbar und lesbar sein;
• das vollständige Dokument muss auf dem eingereichten Bild erkennbar sein;
• das Dokument muss dem Kontoinhaber gehören.

Unscharfe, beschnittene, beschädigte oder in anderer Weise veränderte Dokumente können abgelehnt werden. Pulsar Vexline behält sich das Recht vor, zusätzliche Dokumente anzufordern, um seinen Identifizierungspflichten nachzukommen.

Adressnachweis

Unter bestimmten Umständen kann von Nutzern ein dokumentarischer Nachweis der Wohnanschrift verlangt werden. Folgende Dokumente werden akzeptiert:

• australische Versorgungsrechnungen (z. B. Strom, Gas, Wasser);
• Kontoauszüge oder Unterlagen australischer Banken oder Finanzinstitute;
• Schriftverkehr einer Behörde;
• australische Steuerunterlagen der Australian Taxation Office (ATO).

Anforderungen an Adressnachweise:

• Das Dokument muss den vollständigen gesetzlichen Namen und die aktuelle Wohnanschrift des Nutzers enthalten;
• das Dokument sollte in der Regel nicht älter als drei (3) Monate sein;
• das Dokument muss klar und lesbar sein.

Biometrische oder Selfie-Verifizierung

Um die Verwendung gestohlener oder gefälschter Identitätsdokumente zu verhindern, kann Pulsar Vexline von Nutzern einen biometrischen oder Selfie-Verifizierungsschritt verlangen. Dieser Schritt bestätigt, dass die Person, die die Identitätsdokumente einreicht, der rechtmäßige Kontoinhaber ist.

Die biometrische Verifizierung kann Folgendes umfassen:

• Hochladen eines Selfie-Fotos;
• Durchführung einer Live-Video-Verifizierung;
• automatisierte biometrische Identitätsprüfungen.

Biometrische Informationen, die in diesem Prozess erhoben werden, werden gemäß dem Privacy Act 1988 (Cth) und der Datenschutzerklärung von Pulsar Vexline verarbeitet.

Verifizierungsprozess

Der Identitätsprüfungsprozess bei Pulsar Vexline umfasst in der Regel die folgenden Schritte.

Schritt 1 — Kontoregistrierung

Der Nutzer erstellt ein Konto und gibt grundlegende persönliche Angaben an, einschließlich vollständigem gesetzlichem Namen, E-Mail-Adresse, Geburtsdatum und Wohnanschrift.

Schritt 2 — Dokumenteneinreichung

Der Nutzer lädt die erforderlichen Identitätsdokumente und, soweit erforderlich, einen Nachweis der Wohnanschrift hoch.

Schritt 3 — Automatisierte Prüfung

Unsere Systeme führen automatisierte Prüfungen durch, um die Echtheit der eingereichten Dokumente zu verifizieren und Identitätsangaben mit verfügbaren Datenquellen abzugleichen.

Schritt 4 — Manuelle Compliance-Prüfung

In bestimmten Fällen kann ein Antrag manuell vom Compliance-Team von Pulsar Vexline geprüft werden. Dies kann erfolgen, wenn automatisierte Prüfungen keine eindeutigen Ergebnisse liefern oder wenn unser AML/CTF-Programm eine erweiterte Sorgfaltspflicht erfordert.

Schritt 5 — Ergebnis der Verifizierung

Nach erfolgreichem Abschluss der Verifizierung kann das Konto des Nutzers Zugang zu Plattformfunktionen erhalten, einschließlich Handel, Ein- und Auszahlungen. Nutzer werden über das Ergebnis ihres Verifizierungsantrags informiert.

Nutzer können kontaktiert werden, wenn zur Vervollständigung des Verifizierungsprozesses zusätzliche Informationen oder Unterlagen erforderlich sind.

Bearbeitungszeit der Verifizierung

Verifizierungsanträge werden in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Arbeitsstunden nach Einreichung bearbeitet. Die Bearbeitungszeit kann je nach verschiedenen Faktoren variieren, darunter:

• Qualität und Lesbarkeit der eingereichten Dokumente;
• Vollständigkeit der bereitgestellten Informationen;
• Notwendigkeit zusätzlicher Sicherheits- oder Compliance-Prüfungen;
• regulatorische Anforderungen, die für die Umstände des Nutzers gelten;
• das Aufkommen eingehender Verifizierungsanträge.

Bei Fällen, die eine erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence) erfordern, kann die Bearbeitungszeit verlängert werden. Pulsar Vexline bemüht sich, Nutzer über Verzögerungen zu informieren.

Gründe für eine Ablehnung der Verifizierung

Pulsar Vexline kann die Identität eines Nutzers möglicherweise nicht verifizieren, wenn die eingereichten Dokumente die in dieser Richtlinie genannten Anforderungen nicht erfüllen oder unseren Verpflichtungen nach dem AML/CTF Act und den AML/CTF Rules nicht genügen.

Häufige Ablehnungsgründe sind:

• abgelaufene Identitätsdokumente;
• unscharfe, unleserliche oder unvollständige Dokumentenbilder;
• widersprüchliche oder unzutreffende persönliche Angaben;
• Dokumente, die nicht dem Kontoinhaber gehören;
• Verdacht auf betrügerische oder manipulierte Dokumente;
• Nichterfüllung der anwendbaren Anforderungen zur Kundenidentifizierung.

Wird ein Verifizierungsantrag abgelehnt, kann der Nutzer aufgefordert werden, die Dokumente erneut einzureichen oder alternative Unterlagen vorzulegen. Pulsar Vexline behält sich das Recht vor, Dienstleistungen zu verweigern, wenn es seinen Identifizierungspflichten nicht nachkommen kann.

Laufende Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden

Zusätzlich zur anfänglichen Identitätsprüfung führt Pulsar Vexline laufende Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden (Ongoing Customer Due Diligence, OCDD) gemäß dem AML/CTF Act durch. Dazu gehören:

• laufende Überwachung von Transaktionen zur Erkennung ungewöhnlicher oder verdächtiger Aktivitäten;
• Überprüfung und Aktualisierung von Kundeninformationen, soweit erforderlich;
• Durchführung erweiterter Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence, EDD) für Kunden oder Transaktionen mit höherem Risiko;
• erneute Identitätsprüfung, wenn dafür triftige Gründe bestehen.

Pulsar Vexline kann im Rahmen unserer OCDD-Verpflichtungen von bestehenden Nutzern aktualisierte Unterlagen oder zusätzliche Informationen anfordern.

Transaktionsüberwachung

Im Rahmen unseres AML/CTF-Programms überwacht Pulsar Vexline Transaktionen, um ungewöhnliche oder verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Dazu kann Folgendes gehören:

• Analyse von Transaktionsmustern und -häufigkeit;
• Erkennung ungewöhnlicher Handelsaktivitäten oder Kontoverhalten;
• Überwachung großer oder potenziell risikoreicher Transaktionen;
• automatisierte und manuelle Prüfung von Transaktionen mit verdächtigen Merkmalen.

Wird ungewöhnliche oder verdächtige Aktivität festgestellt, kann Pulsar Vexline verpflichtet sein, einen Suspicious Matter Report (SMR) an AUSTRAC zu übermitteln. Pulsar Vexline ist gesetzlich daran gehindert, einem Kunden mitzuteilen, dass ein SMR eingereicht wurde oder dass der Kunde Gegenstand einer Prüfung ist.

Bestimmte Kontofunktionen können vorübergehend eingeschränkt werden, bis eine zusätzliche Prüfung abgeschlossen ist.

Pflichten der Nutzer

Nutzer sind dafür verantwortlich, dass alle im Verifizierungsprozess übermittelten Angaben und Dokumente zutreffend, aktuell und echt sind. Insbesondere müssen Nutzer:

• gültige und aktuelle Identitätsdokumente vorlegen;
• sicherstellen, dass alle eingereichten Dokumente klar, vollständig und lesbar sind;
• keine manipulierten, gefälschten oder veränderten Dokumente einreichen;
• Pulsar Vexline informieren, wenn sich ihre persönlichen Angaben ändern;
• mit Anfragen nach zusätzlichen Informationen oder Unterlagen kooperieren.

Die Angabe falscher oder irreführender Informationen oder die Einreichung betrügerischer Dokumente kann zur Einschränkung, Suspendierung oder dauerhaften Schließung eines Kontos führen und kann nach geltendem australischem Recht eine Straftat darstellen.

Datenschutz und Umgang mit personenbezogenen Daten

Pulsar Vexline ist an den Privacy Act 1988 (Cth) und die Australian Privacy Principles (APPs) gebunden. Personenbezogene Daten, die im Verifizierungsprozess erhoben werden, werden gemäß der Datenschutzerklärung von Pulsar Vexline verarbeitet.

Pulsar Vexline erhebt personenbezogene Daten, um seinen Verpflichtungen nach dem AML/CTF Act nachzukommen und seine Dienstleistungen zu erbringen. Personenbezogene Daten werden nicht an Dritte weitergegeben, außer soweit dies gesetzlich vorgeschrieben oder zulässig ist, einschließlich Offenlegungen gegenüber AUSTRAC oder Strafverfolgungsbehörden.

Nutzer haben das Recht, Zugang zu den bei Pulsar Vexline gespeicherten personenbezogenen Daten zu verlangen oder deren Berichtigung zu beantragen, vorbehaltlich der gesetzlich vorgesehenen Ausnahmen. Weitere Informationen finden Sie in der Datenschutzerklärung von Pulsar Vexline.

Beschwerden

Sind Sie mit der Bearbeitung Ihrer Identitätsprüfung durch Pulsar Vexline nicht zufrieden, können Sie eine Beschwerde über das interne Streitbeilegungsverfahren (Internal Dispute Resolution, IDR) von Pulsar Vexline einreichen. Einzelheiten zu diesem Verfahren finden Sie auf der Website von Pulsar Vexline.

Wird Ihre Beschwerde im Rahmen unseres IDR-Verfahrens nicht zu Ihrer Zufriedenheit gelöst, können Sie berechtigt sein, Ihre Beschwerde an ein externes Streitbeilegungsverfahren (External Dispute Resolution, EDR) oder an die zuständige Aufsichtsbehörde weiterzuleiten.

Kontakt und Support

Bei Fragen zum KYC-/AML-Verifizierungsprozess oder wenn Sie Unterstützung bei der Dokumenteneinreichung benötigen, wenden Sie sich bitte an das Support-Team von Pulsar Vexline über die offiziellen Kontaktkanäle auf der Website von Pulsar Vexline.

Für datenschutzbezogene Anfragen lesen Sie bitte unsere Datenschutzerklärung oder kontaktieren Sie unseren Datenschutzbeauftragten (Privacy Officer) über die auf unserer Website angegebenen Kontaktdaten.