Politika KYC / AML provjere Pulsar Vexline

Politika KYC / AML verifikacije

Postupci verifikacije identiteta i usklađenosti za korisnike Pulsar Vexline

Pulsar Vexline (“mi”, “nas” ili “naš”) posvećen je vođenju sigurne, usklađene i transparentne platforme za trgovanje digitalnom imovinom u skladu s australskim zakonodavstvom.

Kao pružatelj usluge razmjene digitalnih valuta (DCE) koji posluje u Australiji, Pulsar Vexline registriran je kod Australijskog centra za transakcije i analize (AUSTRAC) i podliježe Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma iz 2006. (Cth) (AML/CTF Act) i pripadajućim Pravilima. Također smo dužni poštivati obveze prema Zakonu o privatnosti iz 1988. (Cth), uključujući Australska načela privatnosti (APPs).

U skladu s ovim obvezama, svi korisnici platforme Pulsar Vexline moraju proći verifikaciju identiteta prije pristupa određenim značajkama platforme, uključujući depozite, isplate, alate za trgovanje i druge financijske usluge.

Regulatorni okvir

Pulsar Vexline posluje prema sljedećim ključnim australskim regulatornim obvezama:

Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma iz 2006. (Cth) (AML/CTF Act);
Pravila o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma iz 2007. (br. 1) (AML/CTF Rules);
Zakon o privatnosti iz 1988. (Cth) i Australijska načela privatnosti (APPs);
AUSTRAC registracija i obveze stalne usklađenosti.

Ovi zakoni zahtijevaju da Pulsar Vexline implementira usklađen AML/CTF Program, koji uključuje postupke identifikacije i verifikacije kupaca, praćenje transakcija i izvještavanje o sumnjivim stvarima.

Što je KYC (Know Your Customer)?

Know Your Customer (KYC) odnosi se na postupke identifikacije i verifikacije kupaca koje Pulsar Vexline mora provesti prema AML/CTF Actu i AML/CTF Pravilima.

KYC proces dizajniran je kako bi potvrdio identitet naših kupaca i osigurao da su informacije pružene tijekom registracije računa točne i provjerljive. Prema australskom zakonu, dužni smo prikupiti i verificirati određene identifikacijske podatke prije pružanja određenih usluga.

Ovi postupci omogućuju nam bolje razumijevanje naših kupaca, smanjenje rizika od prijevara ili financijskog kriminala i ispunjavanje naših zakonskih obveza kao registriranog pružatelja usluge razmjene digitalnih valuta.

Što je AML/CTF (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing)?

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) odnosi se na regulatorne i operativne mjere koje Pulsar Vexline implementira kako bi otkrio, spriječio i prijavio pranje novca, financiranje terorizma i druge ozbiljne financijske kriminalne radnje.

Prema AML/CTF Actu, Pulsar Vexline mora održavati i implementirati AML/CTF Program koji uključuje, između ostalog:

postupke identifikacije i verifikacije kupaca (KYC);
stalnu due diligence provjeru kupaca;
praćenje transakcija;
procjenu i upravljanje rizicima;
izvještavanje o sumnjivim stvarima (SMR) AUSTRAC-u;
izvještavanje o transakcijama iznad praga (TTR) za gotovinske transakcije od AUD 10.000 ili više;
izvještavanje o međunarodnim uputama za transfer sredstava (IFTI), gdje je primjenjivo.

Ove mjere pomažu Pulsar Vexline identificirati i upravljati rizicima povezanim s pranjem novca, financiranjem terorizma i drugim financijskim kriminalnim djelima te ispuniti obveze prema australskom zakonu.

Zašto je verifikacija identiteta obavezna

Verifikacija identiteta zakonski je zahtjev prema AML/CTF Actu. Kao entitet za izvještavanje, Pulsar Vexline mora verificirati identitet svojih kupaca prije pružanja određenih usluga.

Postupci verifikacije služe nekoliko važnih svrha:

ispuniti naše obveze prema AML/CTF Actu i AML/CTF Pravilima;
spriječiti prijevaru identiteta i zlouporabu računa;
zaštititi korisnike od neovlaštenog pristupa njihovim računima;
održavati transparentan i siguran financijski ekosustav;
smanjiti rizik od pranja novca, financiranja terorizma i drugih financijskih kriminalnih djela;
biti usklađeni s AUSTRAC registracijskim zahtjevima i stalnim obvezama.

Neuspjeh u dovršetku verifikacije identiteta može rezultirati ograničenjima pristupa značajkama platforme, jer ne možemo pružiti određene usluge neverificiranim kupcima.

Potrebni dokumenti za verifikaciju

Kako bi se dovršio proces verifikacije, korisnici moraju podnijeti dokumente koji potvrđuju njihov identitet i, gdje je primjenjivo, prebivalište. Specifični dokumenti ovisit će o primjenjivom postupku identifikacije kupaca (CIP) prema AML/CTF Pravilima.

Dokaz identiteta

Korisnici moraju pružiti važeći službeni identifikacijski dokument. Prihvaćeni dokumenti uključuju:

australsku putovnicu;
australsku vozačku dozvolu;
australsku državnu ili teritorijalnu iskaznicu za dob;
stranu putovnicu (za nerezidente ili državljane koji nisu Australci);
Medicare karticu (može se koristiti kao popratni dokument).

Zahtjevi za identifikacijske dokumente:

dokument mora biti važeći i ne smije biti istekao;
sve informacije moraju biti jasno vidljive i čitljive;
cijeli dokument mora biti vidljiv na podnesenoj slici;
dokument mora pripadati vlasniku računa.

Dokumenti koji su mutni, obrezani, oštećeni ili na drugi način izmijenjeni mogu biti odbijeni. Pulsar Vexline zadržava pravo zatražiti dodatne dokumente kako bi zadovoljio svoje identifikacijske obveze.

Dokaz adrese

U određenim okolnostima korisnici mogu biti dužni pružiti dokumentarnu potvrdu svog prebivališta. Prihvaćeni dokumenti uključuju:

australske račune za komunalije (npr. struja, plin, voda);
australske bankovne ili financijske izvode;
korespondenciju od državnog tijela;
australske porezne dokumente koje je izdala Australijska porezna uprava (ATO).

Zahtjevi za dokumente o dokazu adrese:

dokument mora prikazivati puno zakonsko ime korisnika i trenutnu adresu prebivališta;
dokument mora općenito biti datiran unutar posljednja tri (3) mjeseca;
dokument mora biti jasan i čitljiv.

Biometrijska ili selfie verifikacija

Kako bi se spriječila upotreba ukradenih ili falsificiranih identifikacijskih dokumenata, Pulsar Vexline može zahtijevati od korisnika dovršetak biometrijskog ili selfie koraka verifikacije. Ovaj korak potvrđuje da je osoba koja podnosi identifikacijske dokumente legitimni vlasnik računa.

Biometrijska verifikacija može uključivati:

učitavanje selfie fotografije;
dovršetak verifikacije uživo putem videa;
automatske biometrijske provjere identiteta.

Sve biometrijske informacije prikupljene tijekom ovog procesa obrađuju se u skladu s Zakonom o privatnosti iz 1988. (Cth) i Pravilima privatnosti Pulsar Vexline.

Proces verifikacije

Proces verifikacije identiteta na Pulsar Vexline općenito uključuje sljedeće korake.

Korak 1 — Registracija računa

Korisnik stvara račun i pruža osnovne osobne podatke, uključujući puno zakonsko ime, e-mail adresu, datum rođenja i adresu prebivališta.

Korak 2 — Podnošenje dokumenata

Korisnik učitava potrebne identifikacijske dokumente i, gdje je primjenjivo, dokaz o prebivalištu.

Korak 3 — Automatizirani pregled

Naši sustavi provode automatizirane provjere kako bi verificirali autentičnost podnesenih dokumenata i usporedili identifikacijske informacije s dostupnim izvorima podataka.

Korak 4 — Ručni pregled usklađenosti

U određenim slučajevima prijava može biti ručno pregledana od strane tima za usklađenost Pulsar Vexline. To se može dogoditi kada automatizirane provjere nisu odlučujuće ili kada je potrebna dodatna due diligence provjera prema našem AML/CTF Programu.

Korak 5 — Ishod verifikacije

Nakon uspješnog dovršetka verifikacije, korisnički račun može dobiti pristup značajkama platforme uključujući trgovanje, depozite i isplate. Korisnici će biti obaviješteni o ishodu svoje verifikacijske prijave.

Korisnici mogu biti kontaktirani ako su potrebne dodatne informacije ili dokumentacija za dovršetak procesa verifikacije.

Vrijeme obrade verifikacije

Zahtjevi za verifikaciju općenito se obrađuju u roku od 24 do 72 radna sata od podnošenja. Vrijeme obrade može varirati ovisno o brojnim faktorima, uključujući:

kvalitetu i čitljivost podnesenih dokumenata;
potpunost pruženih informacija;
potrebu za dodatnim sigurnosnim ili compliance provjerama;
regulatorne zahtjeve primjenjive na okolnosti korisnika;
obujam dolazećih zahtjeva za verifikaciju.

U slučajevima koji zahtijevaju poboljšanu due diligence provjeru, dodatni pregled može produžiti vrijeme obrade. Pulsar Vexline će nastojati obavijestiti korisnike o bilo kakvim kašnjenjima.

Razlozi zbog kojih verifikacija može biti odbijena

Pulsar Vexline možda neće moći verificirati identitet korisnika ako podneseni dokumenti ne zadovoljavaju zahtjeve navedene u ovoj Politici ili ne zadovoljavaju naše obveze prema AML/CTF Actu i AML/CTF Pravilima.

Uobičajeni razlozi odbijanja uključuju:

istekle identifikacijske dokumente;
mutne, nečitljive ili nepotpune slike dokumenata;
neusklađene ili netočne osobne informacije;
dokumente koji ne pripadaju vlasniku računa;
sumnjive lažne ili manipulirane dokumente;
neuspjeh u zadovoljavanju primjenjivih zahtjeva identifikacije kupaca.

Ako je verifikacijska prijava odbijena, korisnik može biti zamoljen da ponovno podnese dokumente ili pruži alternativnu dokumentaciju. Pulsar Vexline zadržava pravo odbiti pružanje usluga ako nije u mogućnosti zadovoljiti svoje obveze identifikacije kupaca.

Stalna due diligence provjera kupaca

Pored početne verifikacije identiteta, Pulsar Vexline provodi stalnu due diligence provjeru kupaca (OCDD) kako je potrebno prema AML/CTF Actu. To uključuje:

stalno praćenje transakcija kako bi se identificirala neobična ili sumnjiva aktivnost;
pregled i ažuriranje informacija o kupcima prema potrebi;
provođenje poboljšane due diligence provjere (EDD) za kupce ili transakcije većeg rizika;
ponovnu verifikaciju identiteta kupca gdje postoje razumni razlozi za to.

Pulsar Vexline može zatražiti ažuriranu dokumentaciju ili dodatne informacije od postojećih korisnika kao dio naših OCDD obveza.

Praćenje transakcija

Kao dio našeg AML/CTF Programa, Pulsar Vexline prati transakcije kako bi otkrio neobičnu ili sumnjivu aktivnost. To može uključivati:

analizu obrazaca i učestalosti transakcija;
otkrivanje neobičnih trgovačkih aktivnosti ili ponašanja računa;
praćenje velikih ili potencijalno visokorizičnih transakcija;
automatizirani i ručni pregled transakcija sa sumnjivim karakteristikama.

Ako se identificira neobična ili sumnjiva aktivnost, Pulsar Vexline može biti dužan podnijeti Izvještaj o sumnjivoj stvari (SMR) AUSTRAC-u. Pulsar Vexline je zakonom zabranjeno otkriti kupcu da je SMR podnesen ili da je kupac pod pregledom.

Određene značajke računa mogu biti privremeno ograničene do dovršetka dodatnog pregleda.

Odgovornosti korisnika

Korisnici su odgovorni osigurati da su sve informacije i dokumenti podneseni tijekom procesa verifikacije točni, aktualni i autentični. Konkretno, korisnici moraju:

pružiti važeće i aktualne identifikacijske dokumente;
osigurati da su svi podneseni dokumenti jasni, potpuni i čitljivi;
ne podnositi manipulirane, falsificirane ili izmijenjene dokumente;
obavijestiti Pulsar Vexline ako se njihove osobne informacije promijene;
surađivati s bilo kakvim zahtjevima za dodatne informacije ili dokumentaciju.

Pružanje lažnih ili obmanjujućih informacija ili podnošenje lažnih dokumenata može rezultirati ograničenjem, suspenzijom ili trajnim zatvaranjem računa i može predstavljati kazneno djelo prema primjenjivom australskom zakonu.

Privatnost i rukovanje osobnim podacima

Pulsar Vexline obvezan je poštivati Zakon o privatnosti iz 1988. (Cth) i Australijska načela privatnosti (APPs). Osobni podaci prikupljeni tijekom procesa verifikacije obrađuju se u skladu s Pravilima privatnosti Pulsar Vexline.

Pulsar Vexline prikuplja osobne podatke u svrhu ispunjavanja obveza prema AML/CTF Actu i pružanja svojih usluga. Osobni podaci neće biti otkriveni trećim stranama osim kako je potrebno ili dopušteno zakonom, uključujući otkrivanja AUSTRAC-u ili tijelima za provođenje zakona.

Korisnici imaju pravo zatražiti pristup ili ispravak svojih osobnih podataka koje drži Pulsar Vexline, uz primjenjive zakonske iznimke. Za dodatne informacije, molimo pogledajte Pravila privatnosti Pulsar Vexline.

Pritužbe

Ako niste zadovoljni načinom na koji je Pulsar Vexline postupio s vašom verifikacijom identiteta, možete podnijeti pritužbu putem internog postupka rješavanja sporova (IDR) Pulsar Vexline. Detalji ovog postupka dostupni su na web stranici Pulsar Vexline.

Ako vaša pritužba nije riješena na zadovoljavajući način kroz naš IDR postupak, možda imate pravo eskalirati pritužbu vanjskoj shemi rješavanja sporova (EDR) ili relevantnom regulatornom tijelu.

Kontakt i podrška

Ako imate pitanja o KYC/AML procesu verifikacije ili vam je potrebna pomoć pri podnošenju dokumenata, kontaktirajte tim za podršku Pulsar Vexline putem službenih kanala navedenih na web stranici Pulsar Vexline.

Za upite vezane uz privatnost, molimo pogledajte naša Pravila privatnosti ili kontaktirajte našeg službenika za privatnost putem podataka navedenih na našoj web stranici.