KYC / AML ellenőrzési szabályzat

Személyazonosság-ellenőrzési és megfelelőségi eljárások a Pulsar Vexline felhasználói számára

A Pulsar Vexline (“mi”, “minket” vagy “a miénk”) elkötelezett amellett, hogy az ausztrál jogszabályoknak megfelelően biztonságos, szabálykövető és átlátható digitális eszközkereskedési platformot működtessen.

Ausztráliában működő digitális valutaváltóként (DCE) a Pulsar Vexline regisztrált az Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) nyilvántartásában, és az Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) (AML/CTF Act) törvény, valamint a kapcsolódó szabályok hatálya alá tartozik. Kötelesek vagyunk továbbá betartani a Privacy Act 1988 (Cth) törvény alatti kötelezettségeket is, beleértve az Australian Privacy Principles (APPs) elveit.

Ezen kötelezettségeknek megfelelően a Pulsar Vexline platform minden felhasználójának személyazonosság-ellenőrzésen kell átesnie, mielőtt bizonyos platformfunkciókhoz hozzáférne, ideértve a befizetéseket, kifizetéseket, kereskedési eszközöket és egyéb pénzügyi szolgáltatásokat.

Szabályozási keretrendszer

A Pulsar Vexline a következő fő ausztrál szabályozási kötelezettségek alapján működik:

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (Cth) (AML/CTF Act);
Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Rules Instrument 2007 (No. 1) (AML/CTF Rules);
Privacy Act 1988 (Cth) és az Australian Privacy Principles (APPs);
AUSTRAC regisztráció és folyamatos megfelelőségi követelmények.

Ezek a törvények megkövetelik, hogy a Pulsar Vexline megfelelő Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) programot hajtson végre, amely magában foglalja az ügyfélazonosítási és -ellenőrzési eljárásokat, a tranzakciófigyelést és a gyanús ügyek bejelentését.

Mi a KYC (Know Your Customer)?

A Know Your Customer (KYC) azokat az ügyfélazonosítási és -ellenőrzési eljárásokat jelenti, amelyeket a Pulsar Vexline az AML/CTF Act és az AML/CTF Rules alapján köteles végrehajtani.

A KYC folyamat célja, hogy megerősítsük ügyfeleink személyazonosságát, és biztosítsuk, hogy a fiókregisztráció során megadott információk pontosak és ellenőrizhetők legyenek. Az ausztrál jog szerint kötelesek vagyunk bizonyos azonosító adatokat gyűjteni és ellenőrizni, mielőtt kijelölt szolgáltatásokat nyújtanánk.

Ezek az eljárások lehetővé teszik számunkra, hogy jobban megértsük ügyfeleinket, csökkentsük a csalás vagy pénzügyi bűncselekmények kockázatát, és teljesítsük regisztrált digitális valutaváltóként vállalt törvényi kötelezettségeinket.

Mi az AML/CTF (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing)?

Az Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) azokat a szabályozási és működési intézkedéseket jelenti, amelyeket a Pulsar Vexline alkalmaz a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és egyéb súlyos pénzügyi bűncselekmények felderítésére, megelőzésére és bejelentésére.

Az AML/CTF Act alapján a Pulsar Vexline köteles AML/CTF Programot fenntartani és végrehajtani, amely többek között a következőket foglalja magában:

ügyfélazonosítási és -ellenőrzési (KYC) eljárások;
folyamatos ügyféldue diligence;
tranzakciófigyelés;
kockázatértékelés és -kezelés;
gyanús ügyek bejelentése (SMR) az AUSTRAC felé;
küszöbtranzakció-bejelentés (TTR) 10 000 AUD vagy annál nagyobb készpénztranzakciók esetén;
nemzetközi pénzátutalási utasítás (IFTI) bejelentése, ahol alkalmazható.

Ezek az intézkedések segítenek a Pulsar Vexline számára azonosítani és kezelni a pénzmosással, terrorizmusfinanszírozással és egyéb pénzügyi bűncselekményekkel kapcsolatos kockázatokat, valamint teljesíteni az ausztrál jog alatti kötelezettségeit.

Miért szükséges a személyazonosság-ellenőrzés

A személyazonosság-ellenőrzés az AML/CTF Act alapján törvényi követelmény. Bejelentő entitásként a Pulsar Vexline köteles ellenőrizni ügyfelei személyazonosságát, mielőtt kijelölt szolgáltatásokat nyújtana.

Az ellenőrzési eljárások több fontos célt szolgálnak:

teljesíteni kötelezettségeinket az AML/CTF Act és az AML/CTF Rules alapján;
megelőzni a személyazonosság-csalást és a fiókok visszaélésszerű használatát;
megvédeni a felhasználókat a fiókok jogosulatlan hozzáférésétől;
fenntartani egy átlátható és biztonságos pénzügyi ökoszisztémát;
csökkenteni a pénzmosás, a terrorizmusfinanszírozás és egyéb pénzügyi bűncselekmények kockázatát;
megfelelni az AUSTRAC regisztrációs követelményeinek és folyamatos kötelezettségeinek.

A személyazonosság-ellenőrzés elmulasztása a platformfunkciókhoz való hozzáférés korlátozását eredményezheti, mivel nem nyújthatunk kijelölt szolgáltatásokat ellenőrizetlen ügyfeleknek.

Szükséges ellenőrzési dokumentumok

Az ellenőrzési folyamat befejezéséhez a felhasználóknak olyan dokumentumokat kell benyújtaniuk, amelyek igazolják személyazonosságukat és – ahol alkalmazható – lakcímüket. A szükséges dokumentumok az AML/CTF Rules alapján alkalmazandó ügyfélazonosítási eljárástól (CIP) függenek.

Személyazonosság igazolása

A felhasználóknak érvényes, kormány által kiállított személyazonosító okmányt kell benyújtaniuk. Elfogadott dokumentumok:

ausztrál útlevél;
ausztrál vezetői engedély;
ausztrál állam vagy terület korhatár-igazolványa;
külföldi útlevél (nem ausztrál lakosok vagy állampolgárok számára);
Medicare kártya (kiegészítő dokumentumként használható).

Követelmények a személyazonosító okmányokra:

az okmánynak érvényesnek kell lennie, és nem lehet lejárt;
minden információnak egyértelműen láthatónak és olvashatónak kell lennie;
a benyújtott képen a teljes okmánynak láthatónak kell lennie;
az okmánynak a fióktulajdonoshoz kell tartoznia.

Az elmosódott, levágott, sérült vagy más módon módosított dokumentumok elutasításra kerülhetnek. A Pulsar Vexline fenntartja a jogot további dokumentumok kérésére azonosítási kötelezettségei teljesítése érdekében.

Lakcím igazolása

Bizonyos körülmények között a felhasználóknak dokumentumos bizonyítékot kell benyújtaniuk lakóhelyük címéről. Elfogadott dokumentumok:

ausztrál közüzemi számlák (pl. villany, gáz, víz);
ausztrál banki vagy pénzügyi intézményi kivonatok;
kormányzati hatóság levelezése;
az Australian Taxation Office (ATO) által kiállított ausztrál adóügyi dokumentumok.

Követelmények a lakcímigazoló dokumentumokra:

a dokumentumnak tartalmaznia kell a felhasználó teljes hivatalos nevét és aktuális lakcímét;
a dokumentumnak általában az elmúlt három (3) hónapon belül kell készülnie;
a dokumentumnak egyértelműnek és olvashatónak kell lennie.

Biometrikus vagy szelfi ellenőrzés

A lopott vagy hamisított személyazonosító okmányok használatának megelőzése érdekében a Pulsar Vexline megkövetelheti a felhasználóktól biometrikus vagy szelfi ellenőrzési lépés teljesítését. Ez a lépés megerősíti, hogy a személyazonosító okmányokat benyújtó személy a fiók jogos tulajdonosa.

A biometrikus ellenőrzés magában foglalhatja:

szelfi fotó feltöltését;
élő videós ellenőrzés teljesítését;
automatikus biometrikus személyazonosság-ellenőrzésen való átesést.

A folyamat során gyűjtött biometrikus információkat a Privacy Act 1988 (Cth) és a Pulsar Vexline adatvédelmi szabályzata szerint kezeljük.

Ellenőrzési folyamat

A személyazonosság-ellenőrzési folyamat a Pulsar Vexline platformon általában a következő lépéseket foglalja magában.

1. lépés — Fiókregisztráció

A felhasználó létrehoz egy fiókot, és megadja az alapvető személyes adatokat, beleértve a teljes hivatalos nevet, e-mail címet, születési dátumot és lakcímet.

2. lépés — Dokumentumok benyújtása

A felhasználó feltölti a szükséges személyazonosító okmányokat és – ahol alkalmazható – a lakcím igazolását.

3. lépés — Automatikus felülvizsgálat

Rendszereink automatikus ellenőrzéseket végeznek a benyújtott dokumentumok hitelességének igazolására, és összevetik a személyazonosító adatokat a rendelkezésre álló adatforrásokkal.

4. lépés — Manuális megfelelőségi felülvizsgálat

Bizonyos esetekben a kérelmet a Pulsar Vexline megfelelőségi csapata manuálisan is felülvizsgálhatja. Ez akkor fordulhat elő, ha az automatikus ellenőrzések nem adnak egyértelmű eredményt, vagy ha AML/CTF Programunk alapján további due diligence szükséges.

5. lépés — Ellenőrzés eredménye

A sikeres ellenőrzés után a felhasználó fiókja hozzáférést kaphat olyan platformfunkciókhoz, mint a kereskedés, a befizetések és a kifizetések. A felhasználókat értesítjük az ellenőrzési kérelem eredményéről.

Felkereshetjük a felhasználókat, ha további információra vagy dokumentumra van szükség az ellenőrzési folyamat befejezéséhez.

Ellenőrzés feldolgozási ideje

Az ellenőrzési kérelmeket általában a benyújtástól számított 24–72 munkaórán belül dolgozzuk fel. A feldolgozási idő számos tényezőtől függően változhat, többek között:

a benyújtott dokumentumok minőségétől és olvashatóságától;
a megadott információk teljességétől;
további biztonsági vagy megfelelőségi ellenőrzések szükségességétől;
a felhasználó körülményeire vonatkozó szabályozási követelményektől;
a beérkező ellenőrzési kérelmek mennyiségétől.

Fokozott due diligence igénybevételével járó esetekben a feldolgozási idő meghosszabbodhat. A Pulsar Vexline mindent megtesz, hogy értesítse a felhasználókat bármilyen késedelemről.

Okok, amelyek miatt az ellenőrzés elutasítható

A Pulsar Vexline nem tudja ellenőrizni a felhasználó személyazonosságát, ha a benyújtott dokumentumok nem felelnek meg az ebben a szabályzatban meghatározott követelményeknek, vagy nem teljesítik az AML/CTF Act és az AML/CTF Rules szerinti kötelezettségeinket.

Az elutasítás gyakori okai:

lejárt személyazonosító okmányok;
elmosódott, olvashatatlan vagy hiányos dokumentumképek;
ellentmondásos vagy pontatlan személyes adatok;
okmányok, amelyek nem a fióktulajdonoshoz tartoznak;
csalásgyanús vagy manipulált dokumentumok;
az alkalmazandó ügyfélazonosítási követelmények teljesítésének elmaradása.

Ha egy ellenőrzési kérelmet elutasítunk, a felhasználót megkérhetjük dokumentumai újbóli benyújtására vagy alternatív dokumentumok megadására. A Pulsar Vexline fenntartja a jogot a szolgáltatásnyújtás megtagadására, ha nem tudja teljesíteni ügyfélazonosítási kötelezettségeit.

Folyamatos ügyféldue diligence

A kezdeti személyazonosság-ellenőrzésen túl a Pulsar Vexline az AML/CTF Act alapján folyamatos ügyféldue diligence-t (OCDD) végez. Ez magában foglalja:

a tranzakciók folyamatos figyelését a szokatlan vagy gyanús tevékenység azonosítása érdekében;
az ügyféladatok felülvizsgálatát és frissítését, ahol szükséges;
fokozott due diligence (EDD) végrehajtását magasabb kockázatú ügyfelek vagy tranzakciók esetén;
az ügyfél személyazonosságának újbóli ellenőrzését, ha erre ésszerű ok van.

A Pulsar Vexline frissített dokumentumokat vagy további információkat kérhet meglévő felhasználóktól OCDD kötelezettségeink részeként.

Tranzakciófigyelés

AML/CTF Programunk részeként a Pulsar Vexline figyeli a tranzakciókat a szokatlan vagy gyanús tevékenység felderítése érdekében. Ez magában foglalhatja:

a tranzakciós minták és gyakoriság elemzését;
szokatlan kereskedési tevékenység vagy fiókviselkedés felderítését;
nagy vagy potenciálisan magas kockázatú tranzakciók figyelését;
gyanús jellemzőkkel rendelkező tranzakciók automatikus és manuális felülvizsgálatát.

Ha szokatlan vagy gyanús tevékenységet azonosítunk, a Pulsar Vexline köteles lehet gyanús ügy bejelentését (SMR) benyújtani az AUSTRAC felé. A Pulsar Vexline törvény szerint nem tájékoztathatja az ügyfelet arról, hogy SMR került benyújtásra, vagy hogy az ügyfél felülvizsgálat alatt áll.

Bizonyos fiókfunkciók ideiglenesen korlátozhatók a további felülvizsgálat befejezéséig.

Felhasználói felelősségek

A felhasználók felelősek azért, hogy az ellenőrzési folyamat során benyújtott minden információ és dokumentum pontos, aktuális és hiteles legyen. A felhasználóknak különösen:

érvényes és aktuális személyazonosító okmányokat kell benyújtaniuk;
biztosítaniuk kell, hogy minden benyújtott dokumentum egyértelmű, teljes és olvasható legyen;
nem szabad manipulált, hamisított vagy módosított dokumentumokat benyújtaniuk;
értesíteniük kell a Pulsar Vexline platformot, ha személyes adataik megváltoznak;
együtt kell működniük további információk vagy dokumentumok iránti kérésekkel.

Hamis vagy félrevezető információk megadása, illetve csalárd dokumentumok benyújtása a fiók korlátozását, felfüggesztését vagy végleges bezárását eredményezheti, és az alkalmazandó ausztrál jog szerint bűncselekményt jelenthet.

Adatvédelem és személyes adatok kezelése

A Pulsar Vexline a Privacy Act 1988 (Cth) és az Australian Privacy Principles (APPs) hatálya alá tartozik. Az ellenőrzési folyamat során gyűjtött személyes adatokat a Pulsar Vexline adatvédelmi szabályzata szerint kezeljük.

A Pulsar Vexline személyes adatokat gyűjt az AML/CTF Act alatti kötelezettségei teljesítése és szolgáltatásaink nyújtása céljából. Személyes adatokat harmadik feleknek nem adjuk át, kivéve, ha ezt a jog előírja vagy engedélyezi, beleértve az AUSTRAC vagy bűnüldöző szervek felé történő közléseket.

A felhasználóknak joguk van hozzáférést kérni a Pulsar Vexline által kezelt személyes adataikhoz, illetve azok helyesbítését kérni, az alkalmazandó jogi kivételek mellett. További információért kérjük, tekintse meg a Pulsar Vexline adatvédelmi szabályzatát.

Panaszok

Ha elégedetlen azzal, ahogyan a Pulsar Vexline kezelte az Ön személyazonosság-ellenőrzését, panaszt nyújthat be a Pulsar Vexline belső vitarendezési (IDR) eljárásán keresztül. Az eljárás részletei a Pulsar Vexline weboldalán érhetők el.

Ha panaszát belső vitarendezési eljárásunk nem oldja meg megfelelően, jogosult lehet panaszát külső vitarendezési (EDR) rendszerhez vagy illetékes szabályozó hatósághoz továbbítani.

Kapcsolat és támogatás

Ha kérdése van a KYC/AML ellenőrzési folyamatról, vagy segítségre van szüksége a dokumentumok benyújtásához, kérjük, lépjen kapcsolatba a Pulsar Vexline támogatói csapatával a weboldalon feltüntetett hivatalos elérhetőségeken.

Adatvédelmi kérdések esetén kérjük, tekintse meg adatvédelmi szabályzatunkat, vagy lépjen kapcsolatba adatvédelmi tisztviselőnkkel a weboldalunkon megadott elérhetőségeken.