Politique de vérification KYC / AML

Procédures de vérification d'identité et de conformité pour les utilisateurs de Pulsar Vexline

Pulsar Vexline (“nous”, “notre” ou “nos”) s'engage à exploiter une plateforme de trading d'actifs numériques sûre, conforme et transparente conformément à la législation australienne.

En tant que plateforme d'échange de monnaie numérique (DCE) opérant en Australie, Pulsar Vexline est enregistré auprès du Centre australien d'analyse des transactions et des rapports (AUSTRAC) et est soumis à la Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme de 2006 (Cth) (AML/CTF Act) et aux règles associées. Nous sommes également tenus de respecter les obligations en vertu de la Loi sur la protection de la vie privée de 1988 (Cth), y compris les Principes australiens de protection de la vie privée (APP).

Conformément à ces obligations, tous les utilisateurs de la plateforme Pulsar Vexline doivent subir une vérification d'identité avant d'accéder à certaines fonctionnalités de la plateforme, notamment les dépôts, les retraits, les outils de trading et autres services financiers.

Cadre réglementaire

Pulsar Vexline opère dans le cadre des principales obligations réglementaires australiennes suivantes :

• Loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme de 2006 (Cth) (AML/CTF Act) ;
• Instrument des règles sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme 2007 (n° 1) (AML/CTF Rules) ;
• Loi sur la protection de la vie privée de 1988 (Cth) et les Principes australiens de protection de la vie privée (APP) ;
• Enregistrement AUSTRAC et exigences de conformité continues.

Ces lois exigent que Pulsar Vexline mette en œuvre un programme conforme de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF), comprenant des procédures d'identification et de vérification des clients, la surveillance des transactions et la déclaration de faits suspects.

Qu'est-ce que le KYC (Know Your Customer) ?

Know Your Customer (KYC) désigne les procédures d'identification et de vérification des clients que Pulsar Vexline est tenu de mener en vertu de l'AML/CTF Act et des AML/CTF Rules.

Le processus KYC est conçu pour confirmer l'identité de nos clients et garantir que les informations fournies lors de l'inscription au compte sont exactes et vérifiables. En vertu de la législation australienne, nous sommes tenus de collecter et de vérifier certaines informations d'identification avant de fournir des services désignés.

Ces procédures nous permettent de mieux comprendre nos clients, de réduire le risque de fraude ou de criminalité financière et de remplir nos obligations légales en tant que plateforme d'échange de monnaie numérique enregistrée.

Qu'est-ce que l'AML/CTF (Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing) ?

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing (AML/CTF) désigne les mesures réglementaires et opérationnelles que Pulsar Vexline met en œuvre pour détecter, prévenir et signaler le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et autres crimes financiers graves.

En vertu de l'AML/CTF Act, Pulsar Vexline est tenu de maintenir et de mettre en œuvre un programme AML/CTF comprenant, entre autres :

• des procédures d'identification et de vérification des clients (KYC) ;
• une diligence raisonnable continue à l'égard des clients ;
• la surveillance des transactions ;
• l'évaluation et la gestion des risques ;
• la déclaration de faits suspects (SMR) à AUSTRAC ;
• la déclaration des transactions seuil (TTR) pour les transactions en espèces de 10 000 AUD ou plus ;
• la déclaration des instructions de transfert de fonds internationaux (IFTI), le cas échéant.

Ces mesures aident Pulsar Vexline à identifier et à gérer les risques associés au blanchiment d'argent, au financement du terrorisme et à d'autres infractions financières, et à respecter ses obligations en vertu de la législation australienne.

Pourquoi la vérification d'identité est requise

La vérification d'identité est une exigence légale en vertu de l'AML/CTF Act. En tant qu'entité déclarante, Pulsar Vexline doit vérifier l'identité de ses clients avant de fournir des services désignés.

Les procédures de vérification servent plusieurs objectifs importants :

• respecter nos obligations en vertu de l'AML/CTF Act et des AML/CTF Rules ;
• prévenir la fraude d'identité et l'utilisation abusive des comptes ;
• protéger les utilisateurs contre l'accès non autorisé à leurs comptes ;
• maintenir un écosystème financier transparent et sécurisé ;
• réduire le risque de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme et d'autres infractions financières ;
• se conformer aux exigences d'enregistrement AUSTRAC et aux obligations continues.

Le non-respect de la vérification d'identité peut entraîner des restrictions d'accès aux fonctionnalités de la plateforme, car nous ne sommes pas en mesure de fournir des services désignés à des clients non vérifiés.

Documents de vérification requis

Pour compléter le processus de vérification, les utilisateurs doivent soumettre des documents confirmant leur identité et, le cas échéant, leur adresse de résidence. Les documents spécifiques requis dépendent de la procédure d'identification des clients (CIP) applicable en vertu des AML/CTF Rules.

Justificatif d'identité

Les utilisateurs doivent fournir un document d'identité valide délivré par le gouvernement. Les documents acceptés comprennent :

• passeport australien ;
• permis de conduire australien ;
• carte de preuve d'âge d'un État ou territoire australien ;
• passeport étranger (pour les résidents ou citoyens non australiens) ;
• carte Medicare (peut être utilisée comme document complémentaire).

Exigences pour les documents d'identité :

• le document doit être en cours de validité et non expiré ;
• toutes les informations doivent être clairement visibles et lisibles ;
• le document complet doit être visible sur l'image soumise ;
• le document doit appartenir au titulaire du compte.

Les documents flous, recadrés, endommagés ou autrement altérés peuvent être rejetés. Pulsar Vexline se réserve le droit de demander des documents supplémentaires pour satisfaire à ses obligations d'identification.

Justificatif de domicile

Dans certaines circonstances, les utilisateurs peuvent être tenus de fournir une preuve documentaire de leur adresse de résidence. Les documents acceptés comprennent :

• factures de services publics australiennes (électricité, gaz, eau) ;
• relevés bancaires ou d'institutions financières australiennes ;
• correspondance d'une autorité gouvernementale ;
• documents fiscaux australiens émis par l'Australian Taxation Office (ATO).

Exigences pour les justificatifs de domicile :

• le document doit afficher le nom légal complet de l'utilisateur et son adresse de résidence actuelle ;
• le document doit généralement être daté des trois (3) derniers mois ;
• le document doit être clair et lisible.

Vérification biométrique ou par selfie

Pour prévenir l'utilisation de documents d'identité volés ou falsifiés, Pulsar Vexline peut exiger que les utilisateurs complètent une étape de vérification biométrique ou par selfie. Cette étape confirme que la personne soumettant les documents d'identité est le titulaire légitime du compte.

La vérification biométrique peut inclure :

• le téléchargement d'une photographie selfie ;
• la réalisation d'une vérification vidéo en direct ;
• des contrôles d'identité biométriques automatisés.

Toute information biométrique collectée au cours de ce processus est traitée conformément à la Loi sur la protection de la vie privée de 1988 (Cth) et à la Politique de confidentialité de Pulsar Vexline.

Processus de vérification

Le processus de vérification d'identité chez Pulsar Vexline comprend généralement les étapes suivantes.

Étape 1 — Inscription au compte

L'utilisateur crée un compte et fournit des informations personnelles de base, notamment le nom légal complet, l'adresse e-mail, la date de naissance et l'adresse de résidence.

Étape 2 — Soumission des documents

L'utilisateur télécharge les documents d'identité requis et, le cas échéant, un justificatif de domicile.

Étape 3 — Examen automatisé

Nos systèmes effectuent des contrôles automatisés pour vérifier l'authenticité des documents soumis et recouper les informations d'identité avec les sources de données disponibles.

Étape 4 — Examen manuel de conformité

Dans certains cas, une demande peut être examinée manuellement par l'équipe de conformité de Pulsar Vexline. Cela peut se produire lorsque les contrôles automatisés sont inconclusifs ou lorsqu'une diligence raisonnable supplémentaire est requise en vertu de notre programme AML/CTF.

Étape 5 — Résultat de la vérification

Une fois la vérification terminée avec succès, le compte de l'utilisateur peut accéder aux fonctionnalités de la plateforme, notamment le trading, les dépôts et les retraits. Les utilisateurs seront informés du résultat de leur demande de vérification.

Les utilisateurs peuvent être contactés si des informations ou documents supplémentaires sont nécessaires pour compléter le processus de vérification.

Délai de traitement de la vérification

Les demandes de vérification sont généralement traitées sous 24 à 72 heures ouvrables après soumission. Les délais de traitement peuvent varier en fonction de plusieurs facteurs, notamment :

• la qualité et la lisibilité des documents soumis ;
• l'exhaustivité des informations fournies ;
• la nécessité de contrôles de sécurité ou de conformité supplémentaires ;
• les exigences réglementaires applicables aux circonstances de l'utilisateur ;
• le volume des demandes de vérification entrantes.

Dans les cas nécessitant une diligence raisonnable renforcée, un examen supplémentaire peut prolonger le délai de traitement. Pulsar Vexline s'efforcera d'informer les utilisateurs de tout retard.

Raisons pour lesquelles la vérification peut être refusée

Pulsar Vexline peut être dans l'incapacité de vérifier l'identité d'un utilisateur si les documents soumis ne répondent pas aux exigences définies dans cette Politique ou ne satisfont pas à nos obligations en vertu de l'AML/CTF Act et des AML/CTF Rules.

Les raisons courantes de rejet comprennent :

• documents d'identité expirés ;
• images de documents floues, illisibles ou incomplètes ;
• informations personnelles incohérentes ou inexactes ;
• documents n'appartenant pas au titulaire du compte ;
• documents frauduleux ou manipulés suspectés ;
• non-respect des exigences d'identification des clients applicables.

Lorsqu'une demande de vérification est refusée, l'utilisateur peut être invité à resoumettre ses documents ou à fournir une documentation alternative. Pulsar Vexline se réserve le droit de refuser de fournir des services lorsqu'il est dans l'incapacité de satisfaire à ses obligations d'identification des clients.

Diligence raisonnable continue à l'égard des clients

En plus de la vérification d'identité initiale, Pulsar Vexline mène une diligence raisonnable continue à l'égard des clients (OCDD) conformément à l'AML/CTF Act. Cela comprend :

• la surveillance continue des transactions pour identifier toute activité inhabituelle ou suspecte ;
• l'examen et la mise à jour des informations clients selon les besoins ;
• la conduite d'une diligence raisonnable renforcée (EDD) pour les clients ou transactions à risque plus élevé ;
• la re-vérification de l'identité des clients lorsqu'il existe des motifs raisonnables de le faire.

Pulsar Vexline peut demander une documentation mise à jour ou des informations supplémentaires aux utilisateurs existants dans le cadre de nos obligations OCDD.

Surveillance des transactions

Dans le cadre de notre programme AML/CTF, Pulsar Vexline surveille les transactions pour détecter toute activité inhabituelle ou suspecte. Cela peut inclure :

• l'analyse des schémas et de la fréquence des transactions ;
• la détection d'activités de trading ou de comportements de compte inhabituels ;
• la surveillance des transactions importantes ou potentiellement à haut risque ;
• l'examen automatisé et manuel des transactions présentant des caractéristiques suspectes.

Lorsqu'une activité inhabituelle ou suspecte est identifiée, Pulsar Vexline peut être tenu de soumettre une déclaration de fait suspect (SMR) à AUSTRAC. Pulsar Vexline est légalement interdit de divulguer à un client qu'une SMR a été soumise ou que le client fait l'objet d'un examen.

Certaines fonctionnalités du compte peuvent être temporairement restreintes en attendant la finalisation d'un examen supplémentaire.

Responsabilités de l'utilisateur

Les utilisateurs sont responsables de s'assurer que toutes les informations et documents soumis au cours du processus de vérification sont exacts, à jour et authentiques. En particulier, les utilisateurs doivent :

• fournir des documents d'identité valides et en cours de validité ;
• s'assurer que tous les documents soumis sont clairs, complets et lisibles ;
• ne pas soumettre de documents manipulés, falsifiés ou altérés ;
• informer Pulsar Vexline si leurs informations personnelles changent ;
• coopérer avec toute demande d'informations ou de documentation supplémentaire.

Fournir des informations fausses ou trompeuses, ou soumettre des documents frauduleux, peut entraîner la restriction, la suspension ou la fermeture permanente d'un compte, et peut constituer une infraction pénale en vertu de la législation australienne applicable.

Confidentialité et traitement des informations personnelles

Pulsar Vexline est lié par la Loi sur la protection de la vie privée de 1988 (Cth) et les Principes australiens de protection de la vie privée (APP). Les informations personnelles collectées au cours du processus de vérification sont traitées conformément à la Politique de confidentialité de Pulsar Vexline.

Pulsar Vexline collecte des informations personnelles aux fins de respecter ses obligations en vertu de l'AML/CTF Act et de fournir ses services. Les informations personnelles ne seront pas divulguées à des tiers, sauf si la loi l'exige ou le permet, y compris les divulgations à AUSTRAC ou aux forces de l'ordre.

Les utilisateurs ont le droit de demander l'accès à leurs informations personnelles ou leur correction, sous réserve des exceptions légales applicables. Pour plus d'informations, veuillez consulter la Politique de confidentialité de Pulsar Vexline.

Réclamations

Si vous n'êtes pas satisfait de la manière dont Pulsar Vexline a traité votre vérification d'identité, vous pouvez déposer une réclamation via le processus interne de résolution des litiges (IDR) de Pulsar Vexline. Les détails de ce processus sont disponibles sur le site web de Pulsar Vexline.

Si votre réclamation n'est pas résolue à votre satisfaction via notre processus IDR, vous pouvez être en droit de la transmettre à un dispositif externe de résolution des litiges (EDR) ou à un organisme de régulation compétent.

Contact et assistance

Si vous avez des questions sur le processus de vérification KYC/AML ou si vous avez besoin d'aide pour la soumission de documents, veuillez contacter l'équipe d'assistance de Pulsar Vexline via les canaux de contact officiels indiqués sur le site web de Pulsar Vexline.

Pour les questions relatives à la confidentialité, veuillez consulter notre Politique de confidentialité ou contacter notre délégué à la protection de la vie privée via les coordonnées fournies sur notre site web.